Kako stvoriti CAGR formulu u Excelu

Saznajte kako možete izračunati složenu godišnju stopu rasta (CAGR) u Excelu pomoću operatora ili različitih Excel funkcija.

CAGR je skraćenica za Compound Annual Growth Rate, koja mjeri godišnju stopu rasta (uglađenu stopu) ulaganja svake godine tijekom određenog intervala. Na primjer, pretpostavimo da ste kupili dionice u vrijednosti od 100 USD 2011., a one vrijede 400 USD 2021., CAGR bi bio stopa po kojoj je vaše ulaganje u te dionice raslo svake godine.

Tržišta dionica su nestabilna, rast ulaganja može varirati iz godine u godinu. Povrat ulaganja može se povećati ili smanjiti. CAGR pomaže glatkom povratu ulaganja kao da je rasla po uravnoteženoj stopi svake godine.

Iako u Excelu nema funkcije CAGR, postoji nekoliko načina na koje možete izračunati CAGR u Excelu. Ovaj vam članak pokazuje kako stvoriti jasne i lako razumljive formule CAGR pomoću različitih funkcija programa Excel.

Kako stvoriti a Složena godišnja stopa rasta (CAGR) formula u Excelu

Složena godišnja stopa rasta (CAGR) vrlo je korisna za poslovanje, financijsko planiranje, financijsko modeliranje i analizu ulaganja. Formula CAGR izračunava godišnji rast ulaganja koji se može koristiti za usporedbu s drugim ulaganjima.

Za izračun CAGR potrebna su vam tri primarna ulaza: početna vrijednost ulaganja, završna vrijednost i broj razdoblja (godina).

CAGR formula

Sintaksa CARG formule je:

CAGR =(Krajnja vrijednost/Početna vrijednost)1/n - 1

gdje:

  • Krajnja vrijednost – Završno stanje ulaganja na kraju razdoblja ulaganja.
  • Početna vrijednost – Početno stanje ulaganja na početku razdoblja ulaganja.
  • n – Broj godina koje ste uložili.

Izračunavanje CAGR u Excelu

Sada kada ste naučili aritmetiku iza složenih kamata, pogledajmo kako možete izračunati CAGR u Excelu. Postoji 5 načina za stvaranje Excel formule za izračunavanje CAGR:

  • Korištenje aritmetičkih operatora
  • Korištenje funkcije RRI
  • Korištenje funkcije POWER.
  • Korištenje funkcije RATE.
  • Korištenje funkcije IRR.

Izračunavanje CAGR u Excelu pomoću operatora

Izravan način izračunavanja CAGR je korištenje operatora. Koristite gornju generičku formulu za izračunavanje CAGR.

Pretpostavimo da imamo podatke o prodaji za određenu tvrtku u proračunskoj tablici u nastavku.

Stupac A sadrži godine u kojima su prihodi zarađeni. Stupac B sadrži prihod poduzeća u odgovarajućoj godini. Pomoću formule CAGR u Excelu možete izračunati godišnju stopu rasta prihoda.

Unesite sljedeću formulu da biste izračunali CAGR izravnom metodom:

=(B11/B2)^(1/9)-1

U primjeru u nastavku, početna vrijednost ulaganja je u ćeliji B2, a završna vrijednost u ćeliji B11. Broj godina (razdoblja) između početka i kraja razdoblja ulaganja je 9. Obično svako razdoblje investicijskog ciklusa počinje godinu dana i završava sljedeće godine, dakle, prvo razdoblje ciklusa, u ovom slučaju, je 2011. -2012. a zadnji ciklus je 2019.-2020. Dakle, ukupan broj uloženih godina je '9'

Rezultat će biti u decimalnim brojevima, a ne u postocima kao što je gore prikazano. Da biste ga pretvorili u postotak, idite na karticu "Početna", kliknite na padajući izbornik koji kaže "Općenito" u grupi Broj i odaberite opciju "% postotak".

Sada smo dobili složenu godišnju stopu rasta koja je '10,77%' u ćeliji B13. Ovo je jedinstvena izglađena stopa rasta za cijelo vremensko razdoblje.

Izračunavanje CAGR u Excelu pomoću funkcije RRI

Funkcija RRI mjeri periodičnu ekvivalentnu kamatnu stopu za povrat ulaganja ili zajma tijekom određenog vremenskog razdoblja.

Kamatna stopa se izračunava na temelju sadašnje i buduće vrijednosti ulaganja i trajanja.

sintaksa:

=RRI(nper,pv,fv)
  • nper – ukupan broj razdoblja (godine)
  • pv – Ovo određuje sadašnju vrijednost ulaganja ili zajma (isto kao početna vrijednost)
  • fv – Ovo određuje buduću vrijednost ulaganja ili zajma (isto kao krajnja vrijednost)

Imamo vrijednost za nper u ćeliji A11, pv u ćeliji C2 i fv u ćeliji C11. Koristite ovu formulu:

=RRI(A11,C2,C11)

CAGR je '10,77%', što se nalazi u ćeliji B13.

Izračunavanje CAGR u Excelu pomoću funkcije POWER

Još jedna jednostavna metoda za izračunavanje složene godišnje stope rasta (CAGR) u Excelu je korištenje funkcije POWER. Funkcija POWER zamjenjuje ^ operator u funkciji CAGR.

Sintaksa funkcije POWER:

=POWER(broj,snaga)

Argumenti funkcije POWER:

  • broj – To je osnovni broj koji se nalazi dijeljenjem završne vrijednosti (EV) s početnom vrijednošću (BV) (EV/BV).
  • vlast – Podići rezultat na eksponent od jedan podijeljen s trajanjem (1/broj razdoblja (n)).

Sada su argumenti definirani na ovaj način da se pronađe CAGR vrijednost:

= SNAGA(EV/BV,1/n)-1

Primijenimo formulu na primjer:

=NAPAGA(C11/C2,1/A11)-1

Rezultat:

Izračunavanje CAGR u Excelu pomoću funkcije RATE

Funkcija stope još je jedna funkcija koju možete koristiti za pronalaženje CAGR u Excelu. Kada pogledate sintaksu funkcije RATE, može izgledati malo komplicirano sa 6 argumenata ništa manje, ali kada shvatite funkciju, možda ćete preferirati ovu metodu za pronalaženje CAGR vrijednosti.

Sintaksa funkcije RATE:

=RATE(nper,pmt,pv,[fv],[vrsta],[pogodi])

Gdje:

  • nper – Ukupan broj razdoblja plaćanja (rok kredita).
  • Pmt (neobavezno) – Iznos plaćanja u svakom razdoblju.
  • Pv – Ovo određuje sadašnju vrijednost zajma/ulaganja (početna vrijednost (BV))
  • [Fv]– Ovo određuje buduću vrijednost zajma/ulaganja, pri posljednjoj uplati (krajnja vrijednost (EV))
  • [Tip] – Ovo određuje kada dospijevaju plaćanja zajma/investicije, to je 0 ili 1. Argument 0 znači da plaćanja dospijevaju na početku razdoblja, a 1 znači da plaćanja dospijevaju na kraju razdoblja (zadano je 0).
  • [pogodi] – Vaša pretpostavka o stopi. Ako se izostavi, zadana vrijednost je 10%.

Razlog zašto funkcija RATE ima šest argumenata je taj što se može koristiti za mnoge druge financijske izračune. Ali možemo pretvoriti funkciju RATE u formulu CAGR, sa samo tri argumenta 1. (nper), 3. (pv) i 4. (fv) argumenta:

=RATE(nper,,-BV,EV)

Budući da ne plaćamo redovito (mjesečno, tromjesečno, godišnje), drugi argument ostavljamo praznim.

Da biste izračunali složenu godišnju stopu rasta pomoću funkcije RATE, koristite ovu formulu:

=RATE(A11,,-C2,C11)

Ako ne želite ručno izračunati broj razdoblja, upotrijebite funkciju ROW kao prvi argument RATE izule. To će izračunati npr za tebe.

=STOP(RED(A11)-RED(A2),,-C2,C11)

Izračunavanje CAGR u Excelu pomoću funkcije IRR

IRR skraćenica za 'Internal Rate Return' je funkcija programa Excel koja izračunava IRR za plaćanja i prihode u redovitim intervalima (tj. mjesečno, godišnje).

IRR metoda je korisna kada trebate izračunati CAGR vrijednost za periodične novčane tokove.

Sintaksa je:

=IRR(vrijednosti,[pogodi])

Gdje:

  • vrijednosti – niz plaćanja. Raspon plaćanja treba imati barem jedan negativan i jedan pozitivan novčani tok.
  • [pogodi] (Neobavezno) – Ovo predstavlja vašu pretpostavku o vrijednosti stope. Ako se zanemari, zadana vrijednost je 10%.

Excel IRR funkcija zahtijeva od vas da ponovno prilagodite skup podataka na ovaj način:

Početna vrijednost treba biti umetnuta kao negativan broj, završna vrijednost je pozitivan broj, a sve ostale vrijednosti kao nule.

Evo formule za primjer:

=IRR(C2:C11)

Pa, ovo su načini na koje možete izračunati složenu godišnju stopu rasta (CGAR) u Excelu.